銀行文明服務自查報告

銀行文明服務自查報告（實用二十篇）。

銀行文明服務自查報告 篇1

為全面提升我分理處柜面服務質量，以銀行網點負責人為主，進行認真自查，發現許多問題，并在自查中加以糾正。現將自查報告如下:

1、大堂經理、個人業務顧問在崗情況。能夠確保大堂經理與業務顧問在崗、出現缺失或不在崗情況時，網點負責人能夠及時調整人員補齊。

2、由于市行配備了保潔人員，可以保證環境整潔，公共物品擺放整齊，沒有亂貼宣傳告示現象，查詢機、atm、液晶電視正常，便民服務設施市行沒有配備。

3、網點員工職業形象、服務禮儀問題。沒有由于季節交替造成員工著裝不統一情況。員工能夠堅持做到熱情、微笑服務、雙手遞接和使用文明禮貌用語，只有一名員工系河南籍，普通話講的不是很標準。

4、駐點人員管理問題。不存在保安人員著裝不整潔、器械佩帶不齊全，行為舉止不端等現象。目前除保安之外，沒有其他駐點人員。

5、本網點在歷次檢查中發現的問題整改情況。歷次檢查中，主要還是體現在服務質量上，做的還是很不夠，需要繼續努力！另外，新安裝atm一臺因為市行某種原因至今不能使用，本網點無法解決。

銀行文明服務自查報告 篇2

根據貴局《關于對轄內銀行業金融機構服務收費情況進行現場檢查的通知》的相關要求，我行認真開展了自查工作。現將自查情況匯報如下：

一、對各項收費項目進行梳理。

根據中國銀監會、中國人民銀行、國家發改委聯合下發的《關于銀行業金融機構免除部分服務收費的通知》的要求，我行積極響應，結合我行現有的各項中間業務收費項目進行認真梳理，對照《通知》要求免除的。

二、進行系統改造保障業務平穩運行。

費用。

三、下發相關文件。

已經將相關通知、文件下發到各支行、網點。

四、自查情況及發現的問題。

生產系統上線后，我部抽查了部份網點進行電話訪談，網點人員未反映減免的賬戶有收費情況，同時在行內環境的模擬系統中進行相關操作測試，在操作中未發現相關收費情況。

關于密碼掛失費問題。《通知》第四條要求對“密碼修改手續費和密碼重置手續費”實行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關系”存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費”不在免收費范圍內，所以自查之日前仍在收取。

五、下一步整改措施。

我行將按照相關流程通過中間業務委員會申請“取消密碼掛失費”，盡快通過系統改造取消這一收費項目。

截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務收費項目已基本免除。我行將根據此次自查情況，盡快落實整改措施，認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規范我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。

銀行文明服務自查報告 篇3

20xx年一季度以來來，興業銀行沈陽南塔街支行通過自查存在的問題和廣泛搜集廣大的意見，經過開展支行月度服務評比和嚴格的培訓和督導，在服務水平上取得了一定的成效，但仍有不足的地方，現將自查自糾及整改情況匯報如下:

一、服務自查

1季度以來，共計收到分行督辦（客戶之聲）20件，客戶投訴事件2件，經過與客戶的溝通均已在第一時間得以解決，未造成客戶二次投訴，對涉事員工進行了督導和培訓，加強服務標準化流程。

二、客戶意見自查

1季度對客戶服務評價率進行了自查，發現1月2月評價率較低，經調查，1月2月棄號人數較多，其中2月份我行共棄號31人，棄號率為3.53%。問題的原因，春節前，客戶普遍比較著急辦理業務，叫號后不愿意長時間等待，同時中午客戶較多，而辦理業務窗口較少，跟不上客戶需求。客戶排號過后沒有辦理業務就離開了，或者開卡等業務，排號后又不需要在窗口辦理；經分析是第一柜員對評價的重視程度不夠，辦理完畢后忘記請客戶對其進行評價，第二是由于春節前有的客戶比較著急，或者是客戶本身不愿意配合，辦完業務后著急要走，不想對服務做出評價。

對以上客戶服務評價率問題也做出了整改的措施，減少棄號人數，首先要提高柜員的重視程度，加強對柜員的業務培訓；再就是要提高柜員業務能力，特別是處理個人現金業務的能力，把辦理業務的速度要提上來，辦理業務要做好“快、準、穩”。在顧客較多時，要注意安撫顧客情緒，加強廳堂與柜員的合作，廳堂注意分流，同時，要注意一個客戶叫多個號的情況；增加評價率，特別是增加非常滿意率。柜員在辦理完業務，要做到百分百的提醒顧客對服務進行評價。盡量引導客戶評價非常滿意；在大堂引導臺處，保證大堂經理對客戶的分流，盡量做到進來的每一位客戶，都能高效的引導。能在自助設備上辦理的業務，不要排號，能在理財低柜區辦理的業務也不要排號，這樣可以減少棄號率。

相信通過以上方式，南塔街支行的評價率很快就會提升起來。提高認識程度，增強業務能力的提升，找對方法，用最快的速度提升評價率。

三、廳堂硬件設施自查

南塔街支行目前現金窗口有2個對外營業，1個對公業務窗口，由于支行開業已有10余年，地處南塔商圈、現金業務及轉賬業務較多，有時造成等候時間較長的情況并有些設備老化，目前網銀體驗機1臺，不能滿足客戶需求，客戶一般投訴的意見大多也是等候時間較長。

四、開展提升優質服務活動

支行開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展服務價值年活動，以服務創造價值;二是繼續在網點開展評選服務明星、讓典型引路;三是廣泛開展規范服務活動，組織員工規范操作。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗，支行員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等五項規范服務。

南塔街支行會繼續加強日常服務，提升工作效率，加大力度對員工業務技能及服務水平培訓。

銀行文明服務自查報告 篇4

信用社客戶經理自查報告

我參加農村信用社工作以來，認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策，不參加任何邪教組織，根據自治區聯社下發的關于《中國銀監會辦公廳關于印發農村中小金融機構合規文化建設年活動方案的通知》的要求，按我聯社社領導班子的安排，我對自己進行一次全方位的自查。

一、學習方面：作為一名客戶經，我在平時的工作中，能夠學習信貸業務及相關知識. 二、信貸管理方面。自調入 信用社客戶經理以來，時刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續，力求完善，不出差錯，確保手續真實合法。但在經濟檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認為手續辦理的合規，片面的相信擔保人、介紹人，而沒有更為細致的調查。此一問題在今后的工作中將做為重點予以改進，杜絕違規行為，降低貸款風險。 三、內控制度的執行方面：多年來始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。在經手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行為；無截留貸款本息行為、擅自掛息等經營違規行為；無虛報費用，私設小金庫待為；無擅自罰款，亂收手續費行為。

四、工作作風方面：我在工作中，兢兢業業，沒有利用職權索要、接受他人財物的行為，也不曾經商，更無侵占集體財產的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。

此項工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過此次三項治理工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，當一名優秀的信合員工而努力。

農村信用合作聯社 信用社篇2：銀行個人自查報告

銀行個人自查報告 做客戶經理有半年時間,認真反思和檢察自己的問題和不足,自查剖析存在的問題的根源,認真面對,謹慎對待,深刻檢察,提出改正自己的措施,為下步徹底改正自己的不足提供思路,我將自己按照以下措施改正自己,提高自己. 一、思想有時有所松懈，學習意識不強。

自入行以來通過深入學習有關的規章制度和操作規程、合規文化培訓了解了行內合規文化的必要性；經案防實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。但有時工作一忙就對業務學習有所放松，自覺性不高，不能真正的做到在工作中學習，在學習中進步。今后要更深入學習并認真執行有關的規章制度和操作規程，提高意識，多思考，善總結以使自己得到提示。

二、工作積極性偶有下降。

長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節奏，在工作狀態好壞的不同情況下，處理不同的工作。

三、創新意識不足。

通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業部的整體規劃及其他員工的關

心和幫助做的還有所欠缺。作為一名老員工，在今后工作中不僅要做好自己的本職工作，還要考慮到要有能組織整個機構條理工作的能力，以及本機構和其他部門的協調能力，在工作中要起到模范帶頭作用。

四、工作積極性偶有下降。 長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節奏，在工作狀態好壞的不同情況下，處理不同的工作。

五、風險意識有待提高。

對于相關規章制度理解不到位，執行不到位，造成工作中產生風險的可能性，應當積極組織全行員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

總之，這次個人工作自查在改進工作不足之余對我來說是一種進步。在今后的工作中我們仍需懷著良好的職業操守，本著實事求是的職業作風，在問題面前不要害怕，要學會多看、多學、多想、多做，扎實自己的業務素質，不斷完善自身業務水平。篇3：個人金融部2012年客戶個人金融信息保護自查報告

××分行個人金融部客戶

個人金融信息保護自查報告

為加強我行客戶信息及相關數據庫安全管理，按照人民銀行××支行《關于轉發《關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》（××【2012】1號）和省分行《關于開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》（××

【2012】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開展個人客戶信息安全自查工作。現將自查情況報告如下：

一、自查工作的組織情況

接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知后，個人金融部主任立即組織相關人員對文件進行了學習，提出了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經理、產品經理；各網點負責人及轄內16個營業網點的業務經理為成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經理、消貸客戶經理的履職及管理、x-pad系統、crm系統、個人征信系統、銀行卡業務個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環節中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。 二、自查基本情況 （一）制度建設方面

1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方 面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求，設立了保密工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促信息保密工作的落實，并且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協議，自覺遵守和執行保密工作方針政策和法律法規。 2、我行規章制度健全，從每個環節做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調整并上報省分行。

（二）系統管理情況

我行健全內部控制制度, 通過權限管理設置,加強對x-pad系統、crm系統、個人征信信息系統的管理，系統的使用人員都經過了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環節不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經理的風險排查和對基層網點常規業務檢查對涉及個人金融信息的保密環節進行了自查和檢查，目前尚未發現個人信息泄漏的情況。

（三）重點業務和關鍵環節的檢查情況 為強化內部控制，加強個人金融業務操作風險管理，促進個人金融業務又好又快發展，預防和遏制由于內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風險，個金部將重點業務和關鍵環節的檢查均納入檢查計劃作為常規檢查項目，認真開展個人金融業務的檢查。 1、銀行卡業務管理

（1）在發卡審核環節，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯網核查和人行征信系統進行了身份核查和征信調查。

（2）我行嚴把特約商戶準入關。按照各級監管部門的有關規定，正確使用和設置特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關信息的同時，在人民銀行聯網核查系統和中國銀聯的不良信息系統核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份和資信。嚴格執行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監控相分離、商戶pos設備安裝與商戶pos設備入網控制相分離的要求。

（3）對于直銷團隊的管理，嚴格按照《中國銀行北京市分行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規范管理，要求直銷人員必須嚴格執行“三親見”制度，一經發現未執行“三親見”制度的立即予以開除處理，對數量較多的批量進件實行雙人上門核實，對不符合發卡條件的堅決不予發卡。 2、零售貸款檔案管理

我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過后，客戶經理能按相關要求將零售貸款檔案進行整理移交，所有信貸檔案歸集到檔案室進行統一管理，專人負責；在信貸檔案調閱、使用過程中，系統內人員因工作需要借閱信貸業務檔案，需經本行信貸管理部門負責人審批同意后方可借閱。將借閱資料逐筆詳細登記到《檔案調閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對于外部機構人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關證件、證明材料，經有權人審批簽字后方可辦理查閱事宜。 3、業務操作管理環節，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。 （1）我行在為客戶辦理相關業務時，按照規定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，并按照規定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融部對轄屬網點執行客戶身份識別情況進行監督檢查。

（2）嚴格按照規定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規定的情形外，不得向任何機構、個人提供、泄露因履行反洗錢義務而獲得的信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。 （四）重要崗位人員管理情況 1、個人金融部現有員工24人，根據案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經理、消貸客戶經理、銀行卡業務經理（含催收保全）、銀行卡業務員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發現異常情況， 2、網點主任或業務經理通過家談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態度積極，對本職工作認真負責。

（五）、重要制度的貫徹執行情況

為防范風險，規范操作，個人金融部結合對重點業務和關鍵環節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問題定期組織學習和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身業務和崗位職責認真學習相關制度，加深對規章制度的理解和把握。針對各項規章制度落實、執行過程中存在的問題，特別是核心系統上線以后，零售業務的操作流程發生了較大的變化，相關配套制度、易引發案件的業務環節等方面，開展學習討論活動，加強員工對系統的深入了解，掌握系統優勢，通過學習條線規章制度，個金業務風險提示，“六十個嚴禁“等制度，將流程與制篇4：業務自查報告

業務檢查報告

根據總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客戶經理對2011年截止6月末有余額的銀行承兌匯票及貼現業務進行自查，檢查面達到100%，現將有關情況匯報如下：

一、整體情況

截止6月末，我行銀行承兌匯票余額為13.16億元，較年初增加2.26萬元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現余額為零。

二、自查情況

本次我行對銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業務，余額為13.16億元 。 1、授信業務的合規性。

經檢查，所有客戶業務資料完整，授信均在我行授信額度內，符合我行要求。放款操作環節中均能夠落實放款條件，落實保證金或其他擔保條件，敞口部分均落實足額擔保，并對所有質押的票據的真實性按規定進行審查審核，經業務部門及有權人員審批簽章后進行放款，未出現越權放款的情況。 2、貿易背景真實性

所有業務合同標的物與申請人營業執照和章程表述的經營范圍匹配，稅票與交易合同有關要素一致，交易金額符合申請人的經營規模。擔保人具備擔保資格和擔保能力；擔保方式為質押

的已辦妥質押手續。

3、銀行承兌匯票的簽發及帳務處理

銀票的簽發均是在簽訂承兌協議并經業務部門及有權人員簽批的情況下開立。

保證金管理方面能夠按要求填制好進賬通知單并經有權人簽字，并及時辦理了保證金的存入和凍結手續，未出現貸款資金用于銀行承兌匯票保證金的情況。 4、銀行承兌匯票業務到期兌付情況

未出現發放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過貼現套取資金）還舊票的情況。

5、銀行承兌匯票業務資料的完備性情況

銀行承兌匯票業務資料均能按照監管部門及我行總行的要求簽訂相關法律文本并提供相關業務資料。我行要求客戶經理及時追蹤企業稅票到位情況，定期收集稅票歸檔，確保票據業務的合規性，但檢查中發現仍有部分稅票未能及時補充，部分貿易合同上未注明以銀行承兌匯票作為結算方式，少數客戶提供了重復稅票。

三、整改要求 1、結算方式未明確使用銀行承兌匯票的業務，要求客戶提供補充合同或交易雙方作出以銀票結算的說明，此問題涉及客戶較多，要求客戶經理予以重視，加快整改進度； 2、針對以銀票作為預付款的客戶限其結算完成后補充稅

票；

3、針對業務中檢查出來的重復稅票，要求做到現場整改，團隊長做好督辦工作； 4、少數不能提供稅票的客戶，要求其提供貨運單據等足以證明貿易真實性的材料，并不再受理此類業務。 5、對不能提供足額稅票的敞口銀票，要求其補足敞口保證金，并停止其續辦銀承業務。 四、工作打算

下一步工作打算，我行將在今后的票據業務發展中嚴格執行總行《關于加強銀行承兌業務風險管理的若干意見》，做到嚴控規模，將票據規模控制在7月末余額內；嚴審合同，確保票據開立具有真實貿易背景；嚴查發票，對客戶提供的發票做到原件查驗，由客戶經理在客戶提供的發票原件上注明“已辦理銀行承兌匯票”字樣，防止多次使用重復票據，并要求對發票進行稅網核實后注明“已核實”字樣，核實比例為100%；嚴明責任，明確各操作各環節的責任人及對責任人處罰措施。 xx分行

二〇一一年八月六日篇5：銀行自查報告 xx支行個人金融業務自查報告

為配合分行個人金融部開展201x年盡職監督檢查，本著規范業務經營，強化風險管理，扎實推進合規管理和風險防范，增強全員合規經營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩健運行，我行進行了嚴格規范的自查活動。現將有關檢查情況報告如下，請審查：

第一，個人貸款業務方面

截至自查之日，我行個人貸款余額為49xx萬元，其中“隨薪貸”余額2xxx萬元，其他個人貸款余額20xx萬元(包括不良貸款余額1x萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業務管理辦法的通知》和《中國xx銀行xx分行個人信貸業務管理實施細則的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元。“隨薪貸”業務從受理、審查到發放全過程嚴格按照《x銀x辦發（2011562號）》等相關規則制度執行，不存在資金發放方式、資金用途等違規行為。 第二，客戶管理系統方面

根據pcrm、cfe相關文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統中共有4名操作人員。根據我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論、

培訓和學習，通過培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。

第三，客戶關系維護方面

由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據《客戶關系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效、優質的服務。

第四，基金代銷業務合規方面

我行根據上級產品發行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據《xx銀行證券投資基金代理銷售業務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現正組織人員學習和培訓，以取得相關資格證書。

第五，個人理財及貴金屬方面

在自查過程中我行發現以前銷售個人理財產品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業務尚未開辦。

通過自查，發現我行在個人金融相關業務方面還存在規章制度執行不到位、業務受理不規范、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進行整改，并在以后的工作中杜

絕類似不合規、不完善、有漏洞、有風險的情況發生。

銀行文明服務自查報告 篇5

從營業開始到營業結束，從年初到年末，我們一直都在強調優質服務。由原來的十字文明用語，到現在的站立服務，無不體現優質服務的一個又一個的提升。然而，怎樣才能把優質服務的各個細節真正灌輸到我們自己的身上，讓它變成我們工作狀態中的一種習慣，而不是單純的為了應付分行的調閱錄像而去作秀，這一問題值得我去認真思考。

一個行業好的口碑不是一天就能形成的，需要靠全體員工甚至是幾代員工堅持不懈的努力才能取得，而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界。現代企業的核心競爭力已經由原來的以質取勝轉變到以服務取勝，這就要求我要時刻高標準嚴格要求自己，因為自己的一言一行都代表著銀行服務窗口的文明程度。不要因為自己的意氣用事，影響了整個交行服務窗口的形象。要嚴格執行總行和分行下達的各項服務標準，甚至是每個小的細節都要去考究，經過自己的理解之后，讓它更能自然、完美的表現出來，讓總行和分行放心，讓領導省心，讓客戶舒心。

在服務上，我個人也存在著不足，例如午休時沒有及時翻轉暫停服務，再例如客戶辦完業務就著急的走了，還沒等我來得及說完“感謝光臨，請收好，再見！”在今后的工作中，我會加倍的彌補自己的不足之處，讓優質服務真正的落到實處，我不會為了應付檢查而作秀。在為客戶服務的過程中以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，堅持“想

客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，做到操作標準、服務規范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下良好的印象，贏得客戶的信任。

銀行文明服務自查報告 篇6

為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關于轉發開展業務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查后續整改工作的通知》（饒銀監辦發〔20xx〕20號）文件相關，結合村鎮銀行實際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現將有關情況匯報如下：

一、基本情況

截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。

二、自查工作情況

（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現個別柜員漏蓋私章，已及時現場整改。

（二）村鎮銀行自助設備均安裝了24小時視頻監控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

（三）設備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

（五）現金申領經會計主管確認后按現金領取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個月，內置監控數據保存時間至少3個月。

（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。

（八）按會計要求妥善保管流水日志紙。

（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。

三、自查中存在的問題及整改情況

（一）在檢查各項登記簿中出現個別柜員漏蓋私章，已及時現場整改。

（二）在檢查中發現總行營業部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。

（三）在檢查中發現總行營業部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

以上是村鎮銀行自助設備專項安全自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。

一、健全組織，強化領導

為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。YS575.cOm

二、嚴格清查，不走過場

成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。

三、認真自查，及時自糾

按照《綿竹市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。

1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業務支出都嚴格按照經辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執行財務報銷制度。

2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷臺賬，年底按財政票據管理要求進行清零并注銷。

3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，并且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，并相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤后方可結賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。

5、我局財務核算基本按照行政事業單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。

6、無違規開設銀行賬戶，現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

7、財政資金按相關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發現問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。

銀行文明服務自查報告 篇7

近日記者多地調查發現，借企業貸款搭售、抬價收費等“雁過拔毛”的行為已是中小企業貸款的“潛規則”。

20家銀行遇涉企收費“限令”

前不久，國家發展改革委網站公布，按照國務院常務會議清理整頓銀行業金融機構不合理收費精神，發改委價監局繼召集中農工建等5家銀行后，再度召集交通、招商等15家商業銀行，督促取消直接與貸款掛鉤、沒有實質服務內容的收費。

據介紹，目前累計已有20家商業銀行總行均已下發落實文件，采取一系列措施規范服務收費，支持實體經濟發展。

而據工農中建四大行20xx年報計算，包括財務顧問費、多種手續費在內，去年僅四大行手續費及傭金收入總計達3900億元。發改委介紹，從已出臺規范措施來看，僅四大行一年就將減輕企業負擔370億至390億元。

記者走訪上海、北京多家商業銀行了解到，目前對企業貸款收費種類繁多，名目各異：在小微企業貸款辦理方面，中國銀行(3.330, 0.01, 0.30%)此前設置了受托管理貸款及轉讓服務費、公司金融風險承擔費等;在擔保、評估、登記方面，招商銀行(17.100, 0.04,0.23%)等還設有代付同業手續費、現金管理增值服務費等。

從年報看，某一家國有商業銀行的貸款“財務費用”就不下百種。其銷售的一款信托貸款合同顯示，放貸兩年期10億元，固定管理費和托管費合逾5000萬元。這表明在利息外，又增加年2.8%的財務成本，較基準利率年上浮約三成。

四大因素仍在加劇“錢貴”

銀行收費居高不下，民間借貸成本攀升，均讓企業深感眼下融資“既貴又難”。調查發現，標準缺失、規避監管、“存貸掛鉤”、審批遲緩，更加劇了“錢貴”：

——銀行“涉企收費”標準缺失。比如，多數銀行均收取“常年財務顧問費”，但標準上各有各的說法：既有按固定費用收取，也有固定+浮動的收費方式;按照最高標準收取，僅這筆費用就可達貸款額的3%。

——規避監管，部分“金融創新”拉長了貸款鏈條。“金融服務的每個環節都是為了賺錢，當機構用各種方式將貸款供給到需求的鏈條拉長，成本必然要實體企業來承擔。”中國金融期貨交易所[微博]首席專家趙慶明[微博]說。

比如，信托、基金子公司、券商資管等影子銀行，就帶來種種“通道”、“過橋”中介費。銀行借助這些理財產品變相放貸規避存貸比，“中介”則從中收費。

——一些貸款“潛規則”依然存在。安徽一家藥品銷售企業負責人反映：“處于弱勢地位的小企業在貸款時，表面的貸款利率僅僅是名義而已。一些金融機構還要求借錢同時購買理財產品，即要‘存貸掛鉤’。”

——貸款審批難，也讓部分企業吐苦水。1年期流動資金貸款，銀行9個月就來收貸，而展期、續貸審批流程漫長，年中不得不從民間借資渡過難關……

溫州市金融辦發布的民間借貸綜合利率指數顯示，截至8月13日，溫州地區綜合利率指數為20.78%/年，部分市場主體利率高達28.78%：“融資貴”究竟有多貴?借款1000萬元，一年要還近300萬元。

改變銀行獨大格局 豐富企業融資渠道

近年來，實體企業財務成本高速上漲，背后問題是企業背負的融資費用成本高企。據上海浦發銀行(15.730, 0.14, 0.90%)中小企業經營中心負責人介紹，一些中小企業沒有財報，但監管要求必須出具審計報告。而擔保、審計等成本又遠超利率，能占到融資成本的60%。

“從根本上講，融資貴是銀行一家獨大、融資渠道窄造成的。”上海一家商業銀行人士說。

查閱各國央行[微博]數據顯示，在發達經濟體，銀行、債券、股市、私募占據的社會融資規模均較可觀，直接融資與間接融資基本均衡。但在我國，超過一半的社會資金由銀行貸款供給，經過信托等“通道”放貸的銀行資金占比也很大。

采訪中，一些中小企業反映，銀行作為偏好低風險的金融機構，其放貸的風險、審計要求，讓企業大感不適應：缺少抵押物只靠銀行貸款，只夠借1年期流動資金。而展期、續貸風險控制審批流程長，增加了中小企業的財務成本……

交通銀行(5.610, 0.03, 0.54%)首席經濟學家連平[微博]認為，監管要求也需要適應利率市場化形勢，如形成差異化存貸比等考核機制。從長遠看，仍需借助市場化手段，改變銀行業一家獨大的金融格局，豐富企業的融資渠道。

浦發銀行中小企業經營中心總經理嚴紅霞認為，稅收審計、工商注冊登記方面也應降低企業融資成本。比如，目前放貸要求中小企業提供財務報表，使很多中小企業新增審計費用。由于擔保、評估市場不規范，相關費用也居高不下。

銀行文明服務自查報告 篇8

銀行自查報告是銀行機構對自身經營管理情況的一次全面自檢，是銀行業監管的重要環節之一。通過自查報告，銀行可以及時發現存在的問題，及時整改，提高自身的經營管理水平，增強風險防范能力，確保金融機構的健康發展。

銀行自查報告的內容主要包括以下幾個方面：

是銀行經營管理情況的總體情況。包括銀行的總資產規模、資產結構、資本充足率、盈利情況等，對銀行的整體經營狀況進行了詳細的分析。

是對風險管理情況的自查。主要包括信用風險、市場風險、操作風險等各種風險的管理情況，通過對各種風險的自查，可以及時發現風險隱患，維護金融機構的穩定。

是對內部控制情況的自查。主要包括內部控制制度的建立和執行情況、內部控制弱點的整改情況，以及對內部控制制度的合規性評估等，保障了銀行業務的正常開展。

是對反洗錢、反恐怖融資等合規管理情況的自查。確保銀行業務合規運作，遵守相關法律法規，增強了金融機構對洗錢等違法活動的防范能力。

是對社會責任履行情況的自查。包括對金融服務的公平公正性，對社會的責任擔當等方面的自查，確保金融機構在服務社會的過程中能夠起到積極的作用。

通過銀行自查報告的編制和整改，銀行可以不斷完善自身的經營管理機制，提高風險防范能力，增強合規管理水平，促進銀行的可持續發展。同時，也為監管部門提供了一個了解銀行經營情況的重要參考依據，有助于監管部門及時發現問題，采取有效措施，維護金融體系的穩定運行。

銀行自查報告是銀行機構自身管理的一次全方位檢查和總結，是銀行業監管制度的一個重要環節。通過不斷完善自查報告的內容和加強自身管理，銀行可以保持良好的運營狀況，為金融市場的健康發展提供堅實支持。

銀行文明服務自查報告 篇9

運行管理部：

根據 蒙運管（20xx）138號文件，關于開展自助柜員機運營服務規范執行情況檢查的通知要求和自助柜員機運營服務規范檢查提綱逐條逐項對照檢查。

支行附行式自動柜員機有ATM一臺、存取款一體機一臺、自助終端機一臺，離行式自動柜員機有ATM一臺、存取款一體機一臺、自助終端機一臺，其中兩臺自助終端機與今年某月至今運行率幾乎為零，現將自助柜員機檢查情況報告如下：

一、運營服務響應機制建設

建立七成24小時運營服務響應機制服務渠道暢通，按照《 分行自動柜員機運營服務規范（試行）》辦法建立健全 支行便捷的客戶服務受理機制，人員多動信息確定后第一時間上報更新，建立客戶服務需求首問聯系人首問負責機制，營業時間能按規定處理好各種故障，非營業時間按規定第二再營業時第一時間處理，建立健全各種服務臺賬。

二、故障處理效率落實情況

自動柜員機因維護才非鈔箱故障，保險柜故障，出入鈔模塊故障等營業時間內符合自動柜員機服務標準，非營業時間出現上述問題在次日營業時間第一時間處理完畢，特殊情況也不超過規定七天時間。

三、運營服務培訓落實情況

能按自動柜員機運營服務參照上級行自動柜員機運營服務培訓要求規范業務流程，按 指導，服務禮儀等規范服務。

四、運行監控規范執行情況

按照《 分行自動柜員機運營服務規范（試行）》要求，自動柜員機管理人員24小時保持通訊暢通，按照故障處理效率要求，督促自動柜員機運營服務管理人員及時運行故障維護。

五、現金保障柜員執行情況

按照《 分行自動柜員機運營服務規范（試行）》要求，雙人全程在監控下及時裝卸鈔，以換鈔法為主，保險柜和電子柜鑰匙、密碼分別保管使用，加鈔符合自動柜員機要求，接到卡鈔、無鈔、加鈔等故障通知，營業時間及時處理，非營業時間次日按規定處理。

六、賬務核算執行情況

按照《 分行自動柜員機運營服務規范（試行）》要求，每日核對《網點現金賬務核對登記簿》，客戶反應現金差錯求助或投訴時，按客戶描述具體情況，及時核實自動柜員機操作流水，監控錄相等，登記《自動柜員機差錯登記簿》電子版，并按規定進行賬務處理，符合要求。

七、吞沒卡處理規范執行情況

按規定每日營業網點自動柜員機管理人員將吞沒卡仔細核對吞沒卡信息和端機流水日志，雙人取出，登記電子《自動柜員機吞沒卡登記簿》，按照規定保管上繳，符合要求。

八、運營維護規范執行情況

自動柜員機管理人員不定期對附行式、離行式自動柜員機進行檢查，大堂經理，主管行長每日不定期檢查，電子交易日志在系統中保存，符合要求。

九、客戶服務，運營服務環境，監督規范等執行情況

營業時間內及時回復客戶求助，非營業時間不處理投訴，自助柜員機放有明顯提示，符合要求。

銀行文明服務自查報告 篇10

XXX縣農村信用合作聯社:接到中國銀行業協會《關于開展20xx年銀行服務收費相關自律制度執行情況檢查工作的通知》（銀協發〔20xx〕96號）的文件后,我社積極組織自查工作,現將自查結果報告如下:

一、認真自查。

接到聯社通知之后,XXX信用社迅速成立了由主任為領導的銀行服務收費自查工作領導小組，對照檢查具體內容，依據中國銀行業協會20xx年以來服務收費相關自律制度，細化自查工作方案，對XXX信用社服務收費情況認真開展全面自查。

二、檢查內容。

我社認真學習了中國銀行業協會銀行服務收費檢查制度，依照制度制定了我社關于銀行服務收費自查工作的內容：

(一)國家服務價格管理相關法律、法規和有關政策及中國銀行業協會有關服務收費自律共識、要求的貫徹執行情況；

(二)建立健全服務價格管理制度和內部控制制度情況；(三)服務價格明碼標價制度執行情況；(四)服務價格報告制度執行情況；(五)建立服務價格投訴管理制度情況；(六)其它檢查事項。

三、自查出現的問題。

我社在執行銀行服務收費自律方面的工作，嚴格按照制度落實執行，沒有出現問題。只是有些小問題需要銀監部門注意，比如商業銀行服務收費項目過多，各商業銀行之間存在服務收費的不正當競爭行為。

四、提高認識。

加強銀行服務收費自律能夠更好的履行銀行業社會責任，維護廣大客戶的切身利益和銀行業整體形象。我社在以后的工作中會提高認識，嚴格執行銀行服務收費相關自律制度，進一步規范服務收費，切實維護我們農村信用社的外部形象及行業形象，為XXX縣農村信用社的發展增光添彩。

銀行文明服務自查報告 篇11

根據XX市總工會《關于做好20xx年度目標管理工作的通知》(萬工〔20xx〕3號)文件精神，本著實事求是的原則和認真負責的態度。現就我鄉二00九年度工會目標管理工作自查情況報告于后，不足之處，敬請指出。

一、基礎工作目標

(1)組織工作目標：我鄉20xx年新建了一個社區、四個村工會委員會，農民工入會500余人，建立健全各項規章制度，完成了上級下達的培訓任務，定期或不定期地組織工會會員學習、培訓，切實加強了工會隊伍自身建設。

(2)宣傳工作目標：切實加強工會宣傳工作，完成了上級下達給我們的報刊任務。

(3)經保工作目標：加強了職工再就業培訓，成立了困難職工幫扶站并正式投入使用，并堅持常年開展困難職工幫扶工作。

(4)法律工作目標：正在完成鄉工會工作委員會法人資格登記工作，建立了鄉勞動爭議調解委員會，工會經常參加仲裁，調解勞動爭議糾紛(全年共參與調解勞動糾紛5起)，相應建立了勞動法律監督組織，并發揮其監督職能作用。

(5)女工工作目標：加強女工工作，成立了女工工作委員會，積極開展女職工大病保險工作和資助貧困學生工作(全年共資助2名貧困學生)。

(6)辦公室工作目標：設立鄉工會工作委員會辦公室，落實了責任心較強的專職辦公人員，及時準確地上報工會各種信息材料，按期擬寫工作計劃、工作總結，并完成了上級下達的其他工作目標任務。

二、重點工作目標

(1)成立了南門社區工會工作委員會，堅持共謀發展，切實保護職工合法權益。

(2)參加了聲勢浩大的慶“五一”男子籃球聯誼賽活動。

(3)參加了XX市總工會組織的拔河比賽。

(4)認真貫徹《勞動合同法》，切實保障干部職工、農民工的合法權益不受侵害。

(5)積極參與“工人先鋒號”創建活動。

(6)嚴格執行財經紀律，杜絕各類違紀、違法事件發生。

20xx年我鄉工會工作委員會雖做了一定的工作，全面完成了市總工會下達的各項目標任務，取得了超前的成效，但離上級工會的要求還存在一定差距。20xx年，我們有信心和決心在市總工會的堅強領導下，揚長避短，以科學發展觀統領工作全局，以求實的精神，扎實的工作態度不折不扣地完成上級下達給我們的各項目標任務。

銀行文明服務自查報告 篇12

xx村鎮銀行創立大會的召開，標志著xx在發展農村經濟，活躍農村金融市場方面邁出了堅實的一步。也標志著大連銀行響應黨中央西部大開發，建設社會主義新農村號召。在支持三農，改善農村金融環境方面展開了新的嘗試。更標志著各位出資人涉足農村金融領域，共同打造充滿活力，管理先進的村鎮銀行的道路從此展開值得憧憬的前程。現將村鎮銀行籌備工作情況報告如下：

一、從20xx年x月x日xx村鎮銀行（籌）出資人會議召開以后，籌備工作組完成了下列工作：

1、收集了各位出資人關于出資人會議決議的簽章，以及各出資人單位的必要的經營文件，提交監管部門進行出資人資格審查。

2、起草了xxxx村鎮銀行章程征求意見稿，征求了全體出資人意見，并在遵守現行法律法規的前提下，作了進一步完善，提交創立大會審議。

3、聘請會計師事務所對出資人的資本投入進行注冊資金驗資，并出具驗資報告。

4、向xx銀監局提交了籌建工作方案和籌建工作領導小組名單，提交了“關于籌建xxxx村鎮銀行股份有限責任公司的請示”和“關于核準大連正剛物質有限公司等九位出資人入股xxxx村鎮銀行的請示。”經過xx銀監局嚴格審查，村鎮銀行已經獲準籌建。

二、對村鎮銀行的營業場地進行選擇和落實

在對xx市區地理位置進行充分考察后，選擇了xx市xx路的營業用房進行租賃商談，現已簽訂租賃合同。

三、對辦公、營業場所按照銀行標準進行裝修

銀行的裝修需要符合一系列的安全標準和規范，如需要配置消防系統，以達到消防部門的要求，需要加入110聯網報警系統，安裝監控錄像系統、以達到公安部門的要求。需要進行強點增容，以滿足用電負荷的要求。需要雙備份網絡布線，以解決計算機通訊問題。此外網店裝修還需要符合VI設計的標準，村鎮銀行經過多方協調和努力，裝修工程將在本月18號前完成。

四、對銀行生產系統進行配置和安裝調試

銀行業電子化的`進程，對于銀行業產生持久的競爭優勢，降低操作風險，具有決定性的意義。村鎮銀行對生產系統配置的選擇進行了較長時間的論證，從多個方案中，選擇了目前的方案，目前的方案的使用，將使村鎮銀行可以進行支付系統往來、網上銀行、銀行卡等各類傳統及最新開發的產品，由于機房安放在成都，使維護成本也大為下降、使村鎮銀行不需要配置大量的軟件開發人員，就能享受到目前xx銀行已有的各項業務功能。

五、員工的招聘和培訓

造就一支具有理想和信念、業務嫻熟，富有團隊精神的員工隊伍，是辦好村鎮銀行的關鍵所在，村鎮銀行籌備組通過面試，考核招聘了部分擬入行的員工，目前正組織其學習業務知識和操作技能，參與籌建工作，在村鎮銀行獲得開業許可后，即可投入正常工作。

六、制定各項內控管理的規章制度、防范和化解風險

銀行是高風險行業，只有加強風險管理，從制度建設的源頭未雨綢繆，高度重視一切可能產生風險的環節，才能將可能出現事故或案件的風險降到最低。籌備組先后制訂了機構設置和職責、安全保衛、會計基本規范、會計科目、出納制度、財務管理、貸款操作、員工管理、員工行為規范、員工違規行為處理辦法、防范和化解風險預案等是一個制度辦法近十余萬字，在銀行開業的第一天，就按照規范化的要求，嚴格管理，規范操作，防范各類銀行風險。

七、進行憑證印制、機具設備采購等各項基礎準備工作

為了確保開業后的工作進展順利，籌建工作組對開業前的各項基礎工作進行了安排部署，重要空白憑證和普通憑證的印制，印章的刻制，電腦設備、辦公設備和會計出納機具設備的采購等工作均已在進行中。同時，存貸款資源的拓展與儲備、存貸款客戶資料的手機工作也在準備之中。各項籌建工作正有條不紊的進行。

籌備工作組在一個多月的籌備工作中，夜以繼日不停工作，在多條戰線齊頭并進，取得了目前的成果。五一節和周六、日法定假日期間，籌備組仍然放棄休息，堅持在崗位加班工作。目前籌備工作正在按預定的目標向前推進。接下來的工作是根據今天創立大會取得的成果，完成開業所需的材料，向監管部門上報各類相關手續，在獲得開業批準后，向人民銀行申請支付系統行號、同城交換號，領購票據憑證，開通銀行生產系統，爭取早日在取得經營金融業務許可證后，村鎮銀行正式開門營業。

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銀行文明服務自查報告 篇13

近年來，銀行作為金融服務的核心機構，承擔著提供金融產品和服務的重要職責。然而，一些金融服務費用的不透明性和不合理性引發了社會的廣泛關注。為了進一步規范銀行的收費行為，保護消費者的權益，銀行金融服務收費自查報告的出臺給了行業一個明確的指引。

首先，我們需要了解銀行金融服務收費自查報告的背景和目的。該報告是銀行自覺遵守國家相關政策的表現，也是銀行主動向社會公開自身收費情況的一種方式。通過自查報告的編制，銀行可以及時發現和糾正自身存在的不合理收費行為，提升金融服務的透明度和優質度。

在自查報告中，銀行需要詳細描述各項金融服務的收費標準和規范。這些內容不僅包括常見的銀行服務費、貸款利率等，還包括不同業務、不同客戶的收費情況。文章需要介紹各項收費標準的制定依據，必要時還可以提供國內外同行的對比情況，以確保這些收費標準的公正性和合理性。

此外，自查報告還需要具體列舉銀行自身存在的收費問題，并提出改進措施。比如，一些銀行存在收費過高、收費環節復雜等問題，這些問題會影響到消費者的金融體驗和金融知情權。文章需要詳細描述這些問題的具體情況，并提出改善的方法和時間表。這些改進措施可以包括降低收費標準、簡化收費環節、加強內部控制等，以提升金融服務的質量和效率。

在自查報告中，銀行還可以詳細介紹一些成功的改進案例，以鼓勵行業內其他銀行向優質服務方向發展。這些案例可以涉及到與消費者積極互動的方式、改進金融產品的方式、提升服務流程的方式等。通過這些案例，可以讓讀者深刻體會到銀行改進的實際效果，增強信心，進一步促進行業的發展。

最后，自查報告需要加強與社會的溝通和交流。銀行可以通過公開演講、專題研討等活動，邀請各界專家和學者對報告進行評論和建議。通過與外部人士的交流，銀行可以更好地遵循市場需求和消費者的期望，進一步完善自身的收費行為。

總之，銀行金融服務收費自查報告的出臺對于規范行業秩序、保護消費者權益至關重要。通過詳細描述收費標準、列舉問題和改進措施、分享成功案例以及加強與社會的交流，銀行可以提升服務透明度、提高公眾對金融服務的信任度，為行業的可持續發展奠定堅實基礎。

銀行文明服務自查報告 篇14

近年來，銀行業務逐漸成為金融行業的核心領域，它不僅為各行各業提供了龐大的資金支持，還對國家經濟的發展起到了至關重要的作用。隨著金融市場的不斷發展和金融創新的推進，銀行面臨著越來越多的風險挑戰。為了確保銀行業務的安全穩定運行，各家銀行都不斷加強自身的風險管理和內控措施，其中一項重要舉措就是銀行自查報告。

銀行自查報告是指銀行內部對自身運營狀況、風險管理狀況、合規狀況和內控體系等進行全面檢查和評估，對檢查結果進行歸納總結，并向銀行內部和外部相關方進行報告的一項制度。這種制度的實施對于促進銀行業務的健康發展，增強銀行的內部風險控制能力具有重要意義。

銀行自查報告可以幫助銀行識別和評估風險狀況。隨著金融市場的不斷變化，銀行業務涉及的風險越來越復雜多樣化，常見的包括信用風險、市場風險、操作風險等。通過自查報告的制度，銀行可以系統地評估自身風險狀況，發現問題，及時采取措施進行糾正。只有了解和識別了風險，銀行才能更好地應對金融市場的挑戰，保護客戶和自身的利益。

銀行自查報告可以加強內部合規管理。銀行業務涉及多項法規和監管，例如反洗錢法、銀行保密法等。銀行在自查報告中詳細描述各項管理要求，并對其整體合規狀況進行評估。這樣一來，銀行可以及時發現和糾正違反規定的行為，提高員工的遵守紀律和行業規范的意識，加強內部合規管理，降低法律風險。

銀行自查報告還可以促進內部控制體系的改善。內部控制是銀行保證業務運行的有效性和合規性的重要手段，自查報告可以通過對內部控制制度和措施的評估，發現和糾正不足之處，提高內部控制的有效性和適應性，降低操作風險。

銀行自查報告并非一項簡單的工作。銀行要進行全面、準確和有實質性的自查，需要投入大量的人力、物力和財力。銀行需要建立健全的自查制度，明確自查報告的內容和要求，并確保自查工作的獨立性、全面性和公正性。同時，銀行還需要培訓和提高員工的自查能力和專業知識，確保自查工作的質量和效果。

銀行自查報告作為一種內部風險管理和控制的重要手段，對于促進銀行業務的穩健發展和提升行業整體的風險管理水平具有重要意義。銀行應該高度重視自查報告的建立和實施，并結合自身實際情況，持續改進和完善自查報告的制度和流程，不斷提升自身風險管理水平，為客戶和金融市場提供更加穩定、安全的金融服務。

銀行文明服務自查報告 篇15

為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《中國人民銀行XX中心支行關于開展結算執法檢查的通知》的文件要求，我行立刻召開相關會議組織人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我支行所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況匯報如下：

一、基本情況

根據文件要求，自查時間范圍內我支行共開立單位銀行結算賬戶63戶，其中，基本賬戶20個、一般賬戶35個、專用賬戶5個、臨時賬戶3個，共計銷戶34戶。自20xx年1月1日至今，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計2145萬元。轉賬支票售出22000張，現金支票5500張。

對私方面，自20xx年1月1日至今，共計開立個人存款賬戶合計20xx戶。

二、具體情況

（一）單位銀行結算賬戶的的管理和開立情況

1、我行銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料完整。

3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書以及機構信用代碼正。

（二）單位銀行結算賬戶的使用情況

1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。

2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯網核查系統對其身份進行核查。

3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。

4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設置為不可取現，無違規支取現金的行為。

5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

（三）票據業務自查情況

1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。

2、我行結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準。

3、辦理銀行承兌匯票承兌時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度。

（四）支付系統自查情況

1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人行前置機上授權，處理時間控制在五分鐘之內。

2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務當日進行回復。

3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。

（五）銀行卡業務

1、發卡業務。發卡業務按照《銀行結算賬戶管理辦法》等規定辦理，嚴格審核開戶資料。

2、交易監測與使用管理情況。定時查看報表管理平臺上的發卡數、已發卡賬戶總存款金額和平均余額。

3、受理市場特約商戶沒有辦理，正在積極推廣。

4、終端機具管理嚴格，未出現不良情況。

5、收單服務外包機構管理發面，每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業務，及時整理入賬。

6、受理市場秩序維護情況良好。

（六）支付信息報送情況

支行在支付業務業務報表方面能夠做到及時準確，信息分析報告能夠按照相關要求及時準確的報送。

三、今后工作方向

通過本次自查，使我行的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。今后支行將繼續努力，持續貫徹落實人行文件要求，將支付結算類管理工作做好。

銀行文明服務自查報告 篇16

為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：

一、基本情況

本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發

的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。

二、自查情況

（一）是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鉆研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。

（二）是工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

三、加強學習，提高思想意識

1、認真學習理論知識，加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規章制度。自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

3、在工作作風上，嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏，嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

4、生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、今后的努力方向

一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

銀行文明服務自查報告 篇17

一、存在的風險

（一）客戶信用風險：著力防范市場業務單位和系統內口碑存疑公司的信用風險；嚴格信用等級劃分，對信用可疑單位，做好風險防控。

（二）違背制度評審程序風險：嚴格遵守招投標程序、合同評審程序。嚴控預算，嚴把投標底線，嚴格標前論證評審，嚴禁低于成本投標；嚴格執行合同評審流程，對合同評審中提出的修改意見均要進行意見修改反饋。

（三）違約風險：嚴格履行合同，謹防出現不遵守合同質量約定、收付款時間和金額約定，謹防出現違反從義務和附隨義務風險。

（四）產品質量和安全風險：著力防范產品質量和安全事故風險發生，一定要嚴格把控產品質量及其證明文件的索要和保管；注意裝車卸車運輸安全、防止安全事故發生

（五）嚴控債務規模、嚴控債務周期，著力化解債務風險：達到一定債務周期不回款、達到一定債務規模不回款，就要考慮停供、資金融通、發催款函、發律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。

（六）加大既有的融資性貿易風險處置力度，防止出現新的風險

（七）加強員工勞動合同、勞務合同管理、規章制度等管理，嚴格遵循民主程序。

二、擬采取的措施

1、建立健全公司合規管理制度體系，嚴格執行民主程序；加大力度宣貫股份、集團和公司近期出臺的管理制度；

2、嚴格執行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規行為；

3、加強客戶管理和業務審批，嚴格客戶信用評級，要充分揭示風險且有相應的控制預案，經濟可行，合作方誠實信用，實力有保障；

4、全面執行招投標程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素貫徹落實；嚴把項目關、通過信息化等手段，切實加強項目和合同簽訂履行過程管控，確保資金安全和投資收益；

5、修訂和完善公司現有的格式合同文本，確保合同文本內容合法、條款完備、可操作性強。

6、加強合同綜合管理水平：加強合同章管理、授權管理，實現從競標、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環節的全流程閉環管理

7、做到一案一策，引進有實力的律所和資產公司，加強既有貿易風險的處置力度。

8、認真開展普法宣傳和法律培訓，提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養。

銀行文明服務自查報告 篇18

20xx年8月22日我部收到辦公室印發“關于印發《**村鎮銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內審合規部自查要點為“內部控制、風險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：

一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點，明確了內部控制和相關職能部門的責任、權限和信息報告路線。我行主要發起行為**銀行，同時吸收當地優質企業和自然人投資參股村鎮銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權基礎。

我行按照現代企業制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監事會及高級管理層為主體的治理結構并設立風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關聯交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產負債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。

我行各個治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會議事規則、董事會議事規則、監事會議事規則和高級管理層議事規則五項規范的議事規則，但各項議事規則有待進一步完善。

我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經營管理，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業文化，提高市場反應速度，改善服務水平；并通過業務模塊化、管理扁平化與運營集中化，提高銀行運作效率，實現成本節約與規模效益，促進價值創造與績效進步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內

部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內審合規部門，隨著業務發展，20xx年我行將進一步完善組織架構。

二、各部門、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執行輪崗和強制休假制度，并向監管當局按季度上報人員、安防非現場監管報表。我行在業務領域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮銀行內部控制評價試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進行評價，但評價效果有待提高。

我行20xx年成立內審合規部門，建立了內部審計及合規管理的相關規章制度，并定期聘請發起行進行業務督導及業務檢查。我行聘請外部審計機構進行審計，但審計結果未及時上報監管部門。我行的內部控制缺陷被發現和被報告后能夠及時得到解決和糾正，并能夠及時糾正和整改外部監管機構發現的內部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開展內外部審計工作，在高管層的科學領導下，20xx年我行未發生案件。

三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規范，我行業務部已制定如下規章制度：貸款管理辦法、企業信用評級管理暫行辦法、信貸業務操作辦法、農戶貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業務審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業務管理暫行辦法、職能部門設置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關規章制度開展業務。

四、我行的風險管理能夠對信用風險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續的監控。并制定了相關業務政策、制度和程序。專門設立了履行內部控制、風險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時更新，手段和技術不夠完善。

我行董事會能夠根據本行的情況，制定整體風險管理政策、風險限額和重大風險管理制度，但并沒有明確的風險偏好；高級管理層制定了監測和管理風險的程序和方法；但沒有結合本行特點，開發高效的風險管理信息系統，不能對對各類風險進行準確的計量和管理。

銀行文明服務自查報告 篇19

寫此類報告要注意：總結工作內容要全面、具體，根據要充分。這樣做，旨在便于上級檢查工作，了解情況，以便促進本單位的工作，使之做得更好。

根據___銀發【_____】_____號文件精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業務經營狀況進行了全面認真的自查，現將自查情況報告如下。

一、存款管理

我行均按存款管理有關規定組織存款，無拖欠漏繳存款準備金，無將集體資金或公款轉人個人儲蓄現象，無隱藏和虛增存款現象，沒有通過濫用或改變會計科目等手段占用財政性存款，沒有違規吸收金融機構存款，沒有提高利率吸收存款行為。

_____市合作銀行_____支行自查報告

二、貸款管理

我行完全按有關規定發放貸款，沒有超范圍、變相提高利率及向自辦經濟實體發放貸款現象，沒有濫用會計科目發放、隱藏、虛增貸款，審查、批準手續齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔保貸款。

_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達到_____%。

上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數企業是在經營中受市場的影響，未達到預期的收益，經調查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續。現有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執行期間外，余下兩筆均可在年底前收回。

三、投資和拆借資金管理

我行的投資全部是國債投資，無超范圍投資，沒有向自辦實體投資。拆借資金有一筆屬違規，是拆給農行總行信托投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其余的拆借皆合規。

四、賬外經營情況

我行無賬外吸收存款，賬外發放貸款，無賬外“小金庫”。

此外我行沒有占用信貸資金炒股、炒房地產，沒有違規吸存、支付手續費和好處費等問題。

____市合作銀行____支行

______年____月______日

銀行文明服務自查報告 篇20

金融亂象心得體會

銀行業在我國金融業中處于主體地位。按照銀行的性質和職能劃分，我國現階段的銀行可以分為三類：中央銀行、商業銀行、政策性銀行。我們既有傳統的國有五大銀行：工行、農行、建行、交行、中國銀行，又有光大、民生等私人銀行。但國有五大銀行在銀行領域占有絕對的主導地位，國有五大銀行幾乎壟斷了銀行業。近十年來，隨著我國經濟的快速發展，銀行業也都到了快速發展的機會，特別是國有五大銀行迅速壯大。業務種類不斷增加，服務范圍不斷擴大。但如今我國銀行業出現了很多亂象。

存款利率低，（低于通貨膨脹率）貸款利率高，吃存貸款利差，牟取暴利；巧立各種名目收取服務費；推出層出不窮的理財產品；優先辦理大企業貸款業務，無限拖延中小企業的貸款請求；與保險行業簽一些隱形協議，分得一杯羹；跨行收費；遏制私人銀行發展；資金虧空等等。

首先，從行業發展地位看，國內銀行業實際上處于一種“相對性壟斷”地位，一方面我國的銀行市場準入并沒有完全放開，準入門檻非常高，另一方面，幾大國有銀行在市場上占的比例非常高，幾大國有銀行相互之間一溝通，消費者只能是被“綁架”。

其次，從資金供求面看，中小企業融資瓶頸多少年都沒有解決。在資金緊張供求關系沒有緩解的情況下，銀行處于強勢地位，借款人處于弱勢地位，借貸雙方的勢差不斷加大，在這樣的情況下要想徹底杜絕貸款行為中不規范的做法難上加難。

再從行業競爭環境看，目前國內銀行業的惡性競爭現象非常普遍，盡管突擊式的檢查和整治能夠在短期內取得一定成效，但如果不能建立有序的競爭環境，一旦監管放松或者集中式的檢查一過去，日常的監管跟不上來，亂收費、非規范的經營行為必然會再次抬頭。因此在當前的金融環境下，整治銀行業將是一個長期的艱巨任務，必須系統地去考慮。其中最為關鍵和根本是破除壟斷。按理說，在一個健康的金融市場，各種銀行應該是并存的，尤其是民間金融機構不可缺少。但在我國，民間金融機構基本是缺失的，造成了民間借貸亂象和小微企業“缺血”。盡管某些國有大銀行聲稱服務于中小企業，但在現實中并不愿給中小企業提供資金服務。盡管民資新36條允許民間資本興辦金融機構，但依然面臨多重限制。

銀行壟斷的改革，一方面是打破國有銀行及大型銀行的壟斷局面另一方面，要真正扶持起民間金融，把民間金融納入合法化、陽光化的軌道。盡管從長遠來看，銀行業擺脫行政主導、政策保護下的盈利模式去適應市場化競爭是大勢所趨，但我們要意識到，實現金融真正市場化還有曲折的道路要走，還有最大的“攔路虎”——既得利益集團——壟斷銀行。+

友誼分社----常偉杰

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